Exchanges de bitcoin crean alianza para ajustarse a nuevas regulaciones

Un grupo de 18 empresas vinculadas al ecosistema de bitcoin dio a conocer, este 16 de febrero, el establecimiento de un plan para cumplir con la nueva “regla de viaje” del GAFI.

La información, publicada en el blog de Coinbase, anuncia el lanzamiento de Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST), una iniciativa que busca dar respuesta a los requisitos de entega de datos contra el lavado de dinero (AML) recomendados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y preestablecidos por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).

El objetivo es cumplir una serie de recomendaciones que el GAFI publicó en 2019 y que obligan a las plataformas de criptomonedas a dar información sobre sus clientes, aplicando la verificación de usuario KYC (conoce a tu cliente).

En adecuación a esta norma, gobiernos como el de Suiza y Países Bajos exigen a los exchanges regulados que verifiquen que sus clientes realmente controlan la dirección de la cual desean movilizar sus fondos.

La publicación agrega que, además de Coinbase, la lista que participa en el proyecto incluye a Kraken, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Fidelity Digital Assets SM, Gemini, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash y Zodia Custody. La idea es facilitar el proceso para que los exchanges envíen de forma segura la información requerida por el GAFI.

TRUST permitirá a sus miembros utilizar el cifrado de extremo a extremo cuando se envíen datos entre sí para evitar almacenar información de los usuarios de criptomonedas, de manera que no pueda ser vulnerada por ataques de terceros. También establece un conjunto de prácticas mínimas de seguridad.

La iniciativa se define como “un esfuerzo sin precedentes”, que ha resultado en una solución de ingeniería conjunta que esperan se convierta en el estándar de la industria para cumplir con estos requisitos.

“Estamos centrados en la incorporación de nuevos miembros, para que TRUST pueda ofrecer un cumplimiento integral en todo el sector de las criptomonedas. El alcance de la Regla de Viaje se está expandiendo internacionalmente, y también debe hacerlo nuestra solución. No solo nos centramos en los exchanges con licencia en los Estados Unidos, sino que nos estamos expandiendo a muchas otras jurisdicciones globales este año.

Coinbase.

¿Solución para los exchanges?

Se considera que TRUST puede convertirse en una solución para muchos exchanges, los cuales -desde que se hizo la propuesta de la Regla de Viaje- han manifestado tener problemas para el cumplimiento al no contar con la infraestructura necesaria.

“Algunas empresas están abordando el problema por su cuenta contratando a empresas de ciberseguridad, por lo que TRUST representa una colaboración única de empresas que adoptan una solución conjunta”, señala el escrito de Paxos, uno de los proponentes del proyecto.

Sin embargo, iniciativas semejantes han sido cuestionadas recientemente por la comunidad bitcoiner, al sentir comprometida su privacidad. En consecuencia, se han echado para atrás propuestas parecidas a TRUST.

Es el caso de Trezor y otras carteras de bitcoin, que luego de haber integrado a sus productos una nueva herramienta que envía automáticamente a los exchanges una prueba de propiedad de monederos personales, decidió remover AOPP (protocolo de prueba de propiedad de dirección).