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Los bloqueos se dan luego del incremento en los intercambios de criptoactivos por bolĂvares.
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LegalRocks defiende que ninguna entidad financiera puede suspender cuentas por este particular.
Los bancos en Venezuela suspendieron o bloquearon las cuentas de al menos 75 usuarios por haberse relacionado con el comercio de criptomonedas, revelĂł la firma venezolana de abogados LegalRocks.
En una publicaciĂłn en medium, la organizaciĂłn, en voz de su directora Ana Ojeda Caracas, dijo que desde finales del 2021 y lo que ha transcurrido del 2022, han atendido los casos de personas naturales y jurĂdicas, cuyas cuentas bancarias se suspendieron o se sometieron a investigaciones por parte de las entidades financieras.
De acuerdo con Ojeda, esta restricciĂłn bancaria se da como consecuencia del incremento del intercambio de criptomonedas por bolĂvares, la moneda de curso legal en el paĂs caribeño. Esto ya que los bancos que hacen vida en Venezuela son los que reciben los bolĂvares provenientes del comercio con criptoactivos.
En general, señala Ojeda, el intercambio de criptoactivos por bolĂvares se ejecuta con criptomonedas estables (stablecoins), que guardan paridad 1:1 con el dĂłlar estadounidense, tales como USD Tether (USDT), BUSD o DAI.
Este tipo de activos, sugiere la abogada, “es atractivo para los venezolanos”, ya que les permite “mejorar un tanto su capacidad de ahorro ante la histórica inflación que no ha sido posible mitigar del todo”.
La aproximación de la abogada tiene sentido si se citan los datos de la firma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis, que determinó que el 30% del comercio minorista en Venezuela se realiza con criptomonedas estables, tal como lo reportó CriptoNoticias.
“En ese constante intercambio de criptomonedas por bolĂvares y viceversa, se produce la intervenciĂłn necesaria de los bancos receptores de bolĂvares provenientes de la compra o venta de criptomonedas. (…) Desde finales de 2021 y lo que ha transcurrido de 2022, en LegalRocks hemos atendido más de 75 casos de personas naturales y jurĂdicas cuyas cuentas bancarias han sido suspendidas o sometidas a investigaciĂłn por RAS (reportes de actividades sospechosas) debido al uso de criptoactivos por parte de la persona o empresa”.
Ana Ojeda Caracas, directora de LegalRocks.
La suspensiĂłn e investigaciĂłn de más de 75 cuentas bancarias en Venezuela por relacionarse con las criptomonedas recuerda que el 29 de noviembre uno de los bancos más importantes de ese paĂs, Banesco, solicitĂł informaciĂłn a uno de sus clientes sobre su actividad en el exchange Binance, como fue informado por este medio.
El uso de criptomonedas es legal en Venezuela
Ante la situaciĂłn de los bloqueos de cuentas bancarias en Venezuela, LegalRocks emitiĂł una opiniĂłn jurĂdica. En ella, aclaran que, de conformidad con el Decreto Constituyente sobre el Sistema Integral de Criptoactivos y Actividades Conexas, el uso de criptomonedas en el paĂs caribeño es una actividad legal.
En ese sentido, dice la agencia legal, “las entidades bancarias de forma no podrán suspender, bloquear u obstaculizar el acceso a cuentas bancarias por el mero hecho de que el cliente o tarjetahabiente realice intercambios de criptomonedas por dinero fĂat”.
Esto deberĂa ser asà “a menos que existan indicios suficientes de que los fondos provenientes del cliente estĂ©n relacionados con actividades ilĂcitas o delictivas”, para lo que deberá existir previamente un reporte bancario sobre ese particular.
De acuerdo con las regulaciones venezolanas, los usuarios de criptomonedas en Venezuela pudieran ser objeto de sanciones si utilizan plataformas no autorizadas por el ente gubernamental que supervisa el sector, conocido como Superintenencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (Sunacrip).
Como lo reportĂł CriptoNoticias, ese organismo propuso en mayo de 2022 que personas e instituciones que usen exchanges, proveedores de carteras o plataformas no autorizadas, puedan ser castigadas con hasta USD 15.000 si infringen la regulaciĂłn.
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