FBI alerta sobre uso de bitcoin en plataformas sin KYC

El Buró Federal de Investigaciones de EE. UU. (FBI) lanzó hoy jueves una alerta a los usuarios de bitcoin (BTC) y criptomonedas, recomendándoles evitar el uso de plataformas o servicios que no cuentan con el protocolo conoce-tu-cliente (KYC).

En un anuncio de servicio público divulgado este 25 de abril, el FBI indicó que los servicios o plataformas de criptomonedas que no cumplan “obligaciones legales” en Estados Unidos, pueden “poner en riesgo” a las personas, están en riesgo de perder sus fondos, sobre todo si entidades como el FBI intervienen y allanan estas empresas.

De esa manera, el FBI recuerda que han participado en operativos policiales para intervenir empresas de bitcoin y criptomonedas “que no tenían licencia de conformidad con las leyes federales”.

“Las personas que utilizan servicios de transmisión de dinero en criptomonedas sin licencia pueden sufrir perturbaciones financieras durante las acciones policiales, especialmente si sus criptomonedas se mezclan con fondos obtenidos por medios ilegales”, argumenta el FBI.

Asimismo, el FBI afirmó que las autoridades de EE. UU. “investigarán los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas que intencionalmente violen la ley o faciliten deliberadamente transacciones ilegales”.

La alerta del FBI se da un día después de que se conociera que esa oficina colaboró en la intervención de Samourai Wallet, una de las carteras de bitcoin que más preserva la privacidad de sus usuarios.

Como lo reportó CriptoNoticias el miércoles 24 de abril, las autoridades estadounidenses, entre ellas el FBI, pusieron bajo arresto a los fundadores de ese monedero de BTC. Esto con el argumento de que conspiraron para permitir el lavado de dinero y para operar un servicio de transmisión de dinero no autorizado.

El FBI, además, ha participado en otros operativos que han apuntado contra las empresas de BTC y criptomonedas. Por ejemplo, en agosto de 2023, se conoció que esa oficina participó en la confiscación de USD 2 millones en activos digitales.

El FBI quiere saber todo de los bitcoiners

Como parte de su narrativa, el FBI ofreció consejos a los usuarios de criptomonedas para que se “protejan”. Por ejemplo, usar un servicio que esté regulado por Estados Unidos.

De igual forma, insisten en que los usuarios no opten por plataformas que no soliciten nombres, fechas de nacimiento, direcciones, ubicación, movimientos financieros, entre otros datos personales.

El FBI también exhorta a las personas a comprender que si una aplicación de criptomonedas está en una tienda, “no significa necesariamente que sea un servicio legal y que cumpla con los requisitos federales”.

La alerta del FBI sobre el uso de plataformas sin KYC es contraria a los fundamentos de los bitcoiners, que han manifestado públicamente su rechazo a registrar sus identidades y otros datos, porque eso va en detrimento de su privacidad.

A esto se suma que el procedimiento de KYC, exigido a las empresas que ofrecen servicios con criptomonedas, no es infalible para combatir el lavado de dinero. Además, ha quedado demostrado que existen maneras de burlarlo. Un ejemplo es la inteligencia artificial, tecnología que ha servido para crear identificaciones falsas que, al final, terminan siendo reconocidas como verdaderas por estos protocolos, que abundan en los exchanges centralizados de bitcoin.