Los bancos son el principal foco de lavado de dinero: alerta en Singapur

Se ha afirmado repetidamente que bitcoin (BTC) y otras criptomonedas son utilizadas como medios para el lavado de dinero. No obstante, las autoridades monetarias de Singapur sostienen que son los bancos tradicionales los que presentan un mayor riesgo de ser utilizados para el blanqueo de capitales.

En un informe, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS, en inglés) destacó que el sector bancario “representa el mayor riesgo de lavado de dinero”. Esto es así porque el papel de estas instituciones tradicionales para las transacciones transfronterizas, “hacen de los bancos un canal común de explotación criminal”.

“Además, los bancos están expuestos a una mayor proporción de clientes con mayores riesgos de lavado de dinero (…), un alto volumen de transacciones transfronterizas y una gama de productos y estructuras complejos”, destaca la Autoridad Monetaria de Singapur.

Según esa institución, se ha observado que los delincuentes financieros de Singapur utilizan una “amplia variedad de técnicas de lavado”. Una de ellas, son los fondos ilícitos, los cuales “se blanquean más comúnmente a través de cuentas bancarias”.

Sucede particularmente con las transferencias rápidas transfronterizas y, en general, “mediante el uso de terceros”, dice el ente.

De igual forma, el estudio observa que las cuentas bancarias corporativas e individuales “son conductos explotados por los blanqueadores de dinero”, sobre todo cuando se involucran grupos criminales extranjeros “y blanqueadores de dinero profesionales”.

La MAS o el Banco Central de Singapur determinó que los juegos de azar ilegales en línea son una de las vías para el lavado de dinero. Un caso reciente que ilustra esta problemática involucró el blanqueo de más de 3.000 millones de dólares singapurenses a través de estas plataformas, parte de los cuales se depositaron en cuentas bancarias de Singapur.

Ante tal situación, las autoridades singapurenses se comprometieron a “trabajar en estrecha colaboración” con entidades nacionales e internacionales “para prevenir, detectar y hacer cumplir la ley contra el lavado de dinero”.

Sostienen que, como centro internacional de negocios, finanzas y comercio, “Singapur debe permanecer atento a la rápida evolución del panorama de amenazas de lavado de dinero”.

Es por eso que apuntan a “revisar y mejorar continuamente” su enfoque de todo el sistema para prevenir y detectar el lavado de activos, de manera que se garanticen “defensas sólidas”.

“Las autoridades de Singapur continuarán desarrollando una estrecha asociación y colaboración entre los sectores público y privado para permitir una identificación y detección más oportuna del lavado de dinero”, insiste la MAS.

Criptomonedas en segundo orden

En un segundo orden, la Autoridad Monetaria de Singapur identificó riesgos de delitos financieros asociados a las criptomonedas. En detalle, destacan que los grupos de lavado de dinero “pueden usar métodos de pago alternativos, como activos digitales”, lo que hace difícil la detección de transacciones sospechosas o el rastreo de dinero.

El banco destaca que si bien los ingresos de fraude cibernético se lavan con frecuencia a través de cuentas bancarias individuales y corporativas, se han observado otros métodos, como los tokens de pago y las gift cards.

“La policía ha observado casos en los que las víctimas fueron engañadas para que usaran dinero fíat para comprar tokens, los cuales se rastrearon hasta varias billeteras privadas y, en ocasiones, exchanges de criptomonedas”, dice la entidad monetaria.

No obstante, resaltan que los métodos tradicionales, como los bancos, siguen siendo la principal estrategia de los delincuentes financieros para lavar sus ganancias.

Esto último, desechando la narrativa de que bitcoin y los criptoactivos son el tipo de dinero preferido por los criminales para este tipo de actividades ilícitas. Algo que han alegado por años otras instituciones del sistema financiero tradicional, sin considerar la clara preferencia de los delincuentes financieros por el dinero fíat, como el dólar estadounidense y, en este caso, el dólar singapurense.